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事業者ローン 即曰ランキング

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

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お手元の法人宛の請求書を
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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

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売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

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事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

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<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
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今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
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第9位 PayToday

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
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借り換えをするメリット

1. 金利の低減

借り換えをすると、現在の借入金の金利よりも低い金利で新たに借りることができます。
これによって、返済額が減少し、返済期間中の支払総額を抑えることができます。

2. 返済期間の短縮

借り換えによって低い金利で借りることができる場合、現在の借入金と同じ返済額であれば、期間が短くなります。
これによって、借金返済が早く終わり、負担が軽減されます。

3. 返済負担の軽減

借入金の金利が高い場合、毎月の返済額が多くなり、生活費を圧迫することがあります。
借り換えによって金利を低くすることで、返済額を減らし、生活費を確保することができます。

4. 返済の一本化

複数の消費者金融から借り入れをしている場合、返済期日や返済額の管理が煩雑になることがあります。
借り換えをすることで、返済を一本化し、管理しやすくすることができます。

5. 信用度の向上

借入金の返済履歴は信用情報機関に記録されます。
借り換えをすることで、返済状況が改善される場合があり、信用度が向上する可能性があります。
これによって、将来の借り入れにおいて金利優遇や審査の通過率が上がるかもしれません。

6. 突然の金利上昇への対策

金利は時々変動することがあります。
借り換えによって現在の金利で新たに借りることができれば、将来の金利上昇に対して安心できます。

これらの利点は一般的な借り換えのメリットです。
ただし、借り換えには個別の事情や条件によってデメリットもある場合がありますので、具体的な状況に合わせて検討することが重要です。

借り換えをする際に注意すべきポイントはありますか?

借り換えをする際に注意すべきポイント

1. 利息の比較

借り換えをする際には、新たに借りるローンの利息が現在の借入よりも低いことを確認しましょう。
利息が低いほど、借り換えのメリットが大きくなるので、複数の消費者金融の利息を比較して最適な選択をしましょう。

2. 総返済額の比較

借り換えをする場合、借入金額や返済期間が変わるため、総返済額を計算して比較しましょう。
総返済額が現在の借入よりも多くなってしまう場合は、借り換えのメリットが少ない可能性があります。

3. 借り換え手数料の有無

一部の金融機関では、借り換え手数料がかかる場合があります。
手数料の額や条件を確認し、借り換え手数料が高額であれば、借り換えによるメリットを検討する必要があります。

4. 借入条件の確認

借り換えをする際には、新たに借りるローンの借入条件をよく確認しましょう。
返済期間や返済方法、借入限度額などを比較して、自分の生活スタイルや予定に合った借入条件を選びましょう。

5. 信用情報の影響

借り換えには新たな審査が必要となります。
過去の借り入れや返済履歴が信用情報に記録されており、審査結果に影響する場合があります。
万が一審査に落ちてしまった場合、現在の借入は継続する必要がありますので注意しましょう。

6. 借り換え後の返済計画

借り換えをする場合、返済期間が延びることがあります。
借入金額や月々の返済額を再計算し、将来の返済計画を立てましょう。
借り換えによって返済負担が軽減される場合もありますが、確実な計画を持つことが重要です。

これらのポイントを考慮して、自分にとって最適な借り換え方法を選びましょう。

借り換えにはどのような手続きが必要ですか?

借り換えに関する手続き

借り換えとは、現在の借入先から新たな借入先への移行です。
以下に、借り換えに必要な手続きを説明します。

1. まず借り換えの必要性を判断する

借り換えを検討する前に、現在の借入状況を確認しましょう。
以下のような場合に借り換えが有利となる場合があります。

  • 現在の借入先よりも金利が低い銀行や消費者金融が存在する場合
  • 借入金額の総額を減らしたい場合
  • 返済期間を延長して月々の返済額を減らしたい場合
  • 現在の借入先の返済条件が厳しい場合

これらの条件に当てはまる場合には、借り換えが有益な選択肢となる可能性があります。

2. 借り換え先の選定

借り換え先を選ぶ際には、以下の要素を考慮しましょう。

  • 金利: 現在の借り入れよりも低い金利で借り換えることができるか確認しましょう。
  • 手数料: 借り換えに際して発生する手数料があるかどうか確認しましょう。
    手数料が高額であれば、借り換えのメリットが薄れる可能性があります。
  • 返済条件: 返済期間や月々の返済額が現在の借り入れと変わらないか、あるいは改善されるか確認しましょう。

これらの要素を総合的に考慮して、最も有利な借り換え先を選びましょう。

3. 借り換えの申し込み

借り換え先を決めたら、申し込み手続きを行います。
以下のような手続きが必要となることが一般的です。

  1. 申込書の提出: 借り換え先の金融機関に必要書類を提出しましょう。
    身分証明書や収入証明書などが必要となる場合があります。
  2. 審査: 借り換え先によって審査基準は異なりますが、一般的には収入や雇用形態、借入履歴などが審査されます。
  3. 承認後の手続き: 審査が通った場合、借り換え手続きが進められます。
    新たな契約書の作成や旧契約の解約手続きなどが行われます。

ただし、具体的な手続きや必要書類、審査基準は金融機関によって異なる場合があるため、借り換え先の指示に従う必要があります。

4. 旧借入先の解約手続き

借り換えが完了したら、旧借入先との契約を解約する手続きが必要です。
旧借入先の残債務を完済し、解約手続きを行いましょう。

以上が一般的な借り換えの手続きです。
ただし、個別の金融機関や契約条件によっては手続きが異なる場合もあるため、借り換え先の指示に従うようにしましょう。

借り換えする際に考慮すべき金利や条件は何ですか?

借り換えする際に考慮すべき金利や条件

1. 金利

借り換えをする際に最も重要な考慮事項の一つは金利です。
以下の点に注意しましょう。

  • 借り換え後の金利が現在の金利よりも低いかどうかを確認しましょう。
    低い金利で借りることで、元本返済額や総返済額の削減が可能です。
  • 金利の種類も確認しましょう。
    固定金利や変動金利などがあります。
    固定金利は、借り換え後の金利が一定期間変わらないため、返済計画を立てやすいですが、変動金利は金利が変動するため、将来の返済額が不安定になる可能性があります。
  • 手数料や諸費用も確認しましょう。
    借り換えには手数料や保証料などの諸費用がかかる場合があります。
    これらの費用を考慮して、実際の返済額を見積もりましょう。
  • また、借り換え後の金利が一時的に低く設定されていることがあるので、その後の金利改定時の条件も確認しましょう。

2. 返済期間

借り換えには新たな返済期間が設定されることがあります。
以下の点に注意しましょう。

  • 借り換え後の返済期間が現在の期間よりも短くなる場合は、返済期間が短縮される分、返済額が増える可能性があります。
    長期間返済が可能な場合は、返済額を抑えつつ、借り換え後の返済期間を選択しましょう。

3. 返済額

借り換えによって返済額が変わることがあります。
以下の点に注意しましょう。

  • 借り換え後の返済額は、元本返済額と利息返済額の合計です。
    借り換え後の金利や返済期間によって返済額が変わるため、返済計画を立てる際には、具体的な返済額を把握しましょう。
  • 返済額を把握するために、返済シミュレーションを行いましょう。
    銀行や消費者金融のウェブサイトで提供されている返済シミュレーションツールを利用すると、返済計画を立てる際の参考になります。

4. 返済能力

自身の返済能力も考慮しましょう。
以下の点に注意しましょう。

  • 借り換え後の返済額が現在の返済額よりも大幅に増える場合は、返済能力を考慮し、返済が難しくなる可能性があります。
    将来の収入や支出の見通しを立て、返済計画を練る際には、返済能力を考えましょう。
  • 万が一、収入が減少したり経済的な困難が生じた場合にも、返済が可能な範囲で借り換えを行うことが重要です。
    返済計画に余裕を持たせることで、将来の不測の事態にも対応できます。

借り換えを検討する際は、借り換え先の金利や条件を比較し、自身の返済能力や将来のライフプランに合わせて選択することが重要です。

まとめ

借り換えをするメリットとして、金利の低減、返済期間の短縮、返済負担の軽減、返済の一本化、信用度の向上、突然の金利上昇への対策があります。借り換えは具体的な状況に合わせて検討する必要があります。