投稿

貸付 総合案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

カードローンの金利設定はどのように決められているのか?

1. 金利設定の基準

カードローンの金利設定は、以下の要素を基に決まることが一般的です。

  • 金融機関の運営コスト
  • リスク評価
  • 金融市場の金利水準
  • 競争状況

2. 金融機関の運営コスト

カードローンを提供する金融機関は、運営において様々なコストを負担しています。
例えば、スタッフの給与、広告宣伝費、業務システムの維持費などがあります。
これらのコストを元に、金利を設定することで経費をカバーします。

3. リスク評価

カードローンは無担保の融資となるため、貸し手側には一定のリスクが存在します。
申し込む個人や企業の信用状況や返済能力の評価によってリスクの度合いを判断し、リスクが高い場合は金利を高めに設定することがあります。

4. 金融市場の金利水準

金融市場の金利(例:政策金利)が高い場合、金融機関は融資の資金を高い利率で借り入れる必要があります。
そのため、金利を上げることで運営コストを補填する傾向があります。
逆に金利が低い場合は、金融機関も低い金利設定を行うことがあります。

5. 競争状況

金融業界は競争が激しく、多くの金融機関がカードローンを提供しています。
競争力を持つためには、他社と比較して魅力的な金利設定を行う必要があります。
競争状況によって金利が変動することも考えられます。

6. その他の要素

金利設定には上述の要素以外にも、法律や規制、金融機関の方針なども関与する場合があります。
例えば、一部の国や地域では金利の上限が法律で規定されていることもあります。

根拠

カードローンの金利設定に関する情報は、金融庁や各金融機関の公式ウェブサイト、金融業界の調査レポートなどから入手することができます。
金融庁は金利に関する適正な取引を促進するために、金利の計算方法や表示方法に関するガイドラインを公表しています。

金利設定にはどのような要素が影響しているのか?

カードローンの金利設定に関する要素

カードローンの金利設定は、以下の要素に影響されます。

1. 日本の金融政策

日本の金融政策は、カードローンの金利に直接的な影響を与えます。
日本銀行が公定歩合を変動させると、金融機関の融資コストが変動し、それに応じてカードローンの金利も変動します。

2. 信用リスク

カードローンの金利は、借り手の信用リスクに応じて設定されます。
信用リスクとは、借り手が返済能力を持っているかどうかを評価することです。
信用リスクが高い場合、金利は高くなる傾向があります。

3. マーケット競争

金融機関は競争力を持つために、他の金融機関と競争しなければなりません。
競争が激しい場合、金利は低く設定されることがあります。

4. 融資額や融資期間

カードローンの金利は、融資額や融資期間によって異なる場合があります。
一般的に、融資額が大きいほど金利が低くなり、融資期間が長いほど金利が高くなる傾向があります。

5. 借り手の収入や雇用状況

借り手の収入や雇用状況は、カードローンの金利に影響を与える要素です。
借り手の収入が安定している場合や、安定した雇用状況にある場合には、金利が低く設定される可能性があります。

6. 金融機関の利益目標

金融機関は利益を追求するため、カードローンの金利を設定します。
金融機関の利益目標や経営方針によって金利が変動することがあります。

7. 法的制約

金利設定は、法的制約によって制限される場合があります。
金利制限法や利息制限法などの法律によって、金利の最大値が定められている場合があります。

これらの要素はカードローンの金利設定に影響を与えます。
ただし、個々の金融機関やカードローン商品によって具体的な金利設定は異なるため、利用する際にはそれぞれの条件を確認することが重要です。

カードローンの金利はどのくらいの範囲で設定されているのか?

カードローンの金利設定に関する情報

カードローンの金利について

カードローンは、銀行や消費者金融などの金融機関から融資を受ける方法の一つです。
金利は、借りた額に対して年利で計算され、返済期間に応じて支払われます。
カードローンの金利設定は金融機関ごとに異なり、申込者の信用情報や収入状況に応じて変動することがあります。

カードローン金利の範囲

カードローンの金利は、金融機関や借りる額、返済期間などによって異なりますが、一般的には年利10%〜20%程度が目安とされています。

ただし、過去の信用情報や返済能力に問題がある場合、金利は高くなる可能性があります。
また、大手銀行や信販会社などの金融機関のカードローンは、比較的低い金利で利用できる傾向があります。
一方で、消費者金融やネット銀行などの金融機関のカードローンは、高い金利が設定されることがあります。

カードローン金利設定の根拠

カードローンの金利設定は、金融機関の経営方針や財務状況、競争状況などに基づいて決定されます。
金利は、銀行などの金融機関が資金を調達する際の利率や融資リスクを考慮して設定されます。

また、金利は金融機関の内部での設定や、金融庁や消費者庁などの規制によっても影響を受けることがあります。
特に、貸金業法や金利制限法といった法律が存在し、金利の上限や貸し出し条件に関する制約があります。

金利の決定には複数の要素が関与するため、金融機関ごとに異なる金利設定が行われています。

まとめ

  • カードローンの金利は金融機関ごとに異なる
  • 一般的なカードローン金利の範囲は年利10%〜20%程度
  • 金利は借りる額、返済期間、信用情報などによって変動する
  • 金利の設定は金融機関の経営方針や競争状況、規制などに影響を受ける

金利が高いカードローンと低いカードローンの違いは何か?

金利が高いカードローンと低いカードローンの違いは何か?

1. 金利の差

金利が高いカードローンと低いカードローンの最も明確な違いは、金利の差です。
金利が高いカードローンは、借り入れた金額に対してより高い利息を支払う必要があります。
一方、低いカードローンは、より低い金利を提供しています。
これはカードローン会社の方針や貸し手のリスク評価により異なります。

2. リスクの評価

金利の高いカードローンは、貸し手にとってのリスクが高い場合に提供されることがあります。
例えば、信用情報が悪い、収入が不安定など、返済能力に不安がある借り手に高い金利が設定されることがあります。
一方で、低いカードローンは、返済能力が高いと判断される借り手に提供されることがあります。

3. 契約条件

金利が高いカードローンと低いカードローンでは、契約条件にも違いがあります。
金利が高いカードローンでは、返済期間が短くなることや、返済方法が厳しいことがあります。
一方、金利が低いカードローンでは、返済期間が長くなることや、返済方法が柔軟であることがあります。

4. 競争力

金利が高いカードローンと低いカードローンは、競争力にも違いがあります。
金利が高いカードローンは、需要が限定されたユーザーに対して提供されることが多いですが、金利が低いカードローンは、幅広いユーザーに対して提供されることがあります。
低い金利を提供することで、カードローン会社はより多くのユーザーを引き付けることができます。

根拠:

この情報は、一般的なカードローン市場の傾向に基づいています。
金利はカードローン会社や貸し手によって異なりますので、具体的な金利については各企業や貸し手のウェブサイトや資料を参照してください。

金利設定が高いカードローンでも利用するメリットはあるのか?

金利設定が高いカードローンでも利用するメリットはあるのか?

金利設定が高いカードローンを利用するメリットには以下のようなものがあります。

1. 迅速な融資が可能

金利設定が高いカードローンは、一般的に審査が早く、融資までの時間が短い特徴があります。
緊急の資金が必要な場合や、急な出費が生じた場合には、即座に融資を受けることができるため、他の借り入れ方法よりも便利です。

2. 利用条件が柔軟である場合がある

金利設定が高いカードローンは、一部には返済条件が柔軟なものがあります。
返済期限の延長や、返済額の変更などが比較的容易に行えるため、経済的な困窮が続く場合にも適しています。

3. 信用度の向上につながる可能性がある

金利設定が高いカードローンを利用することで、返済実績が積み上げられます。
返済を遅延せずに行い、借り入れ額を返済することで、信用度が向上する可能性があります。
このような信用度の向上は、将来的な低金利ローンの利用や、他の金融商品の利用において有利になることがあります。

ただし、金利設定が高いカードローンを利用する際には注意が必要です。
高い金利により借り入れ額が増え、返済負担が大きくなる可能性があります。
また、遅延や滞納が続くと信用度が悪化し、将来的な金融商品の利用に制限が生じる可能性があるため、返済能力をしっかりと確保することが重要です。

まとめ

カードローンの金利設定は、金融機関の運営コスト、リスク評価、金融市場の金利水準、競争状況などを基に決められます。金融機関は運営コストをカバーするために金利を設定し、無担保の融資であるためリスクを考慮して金利を設定することもあります。また、金融市場の金利水準や競争状況によって金利が変動することもあります。法律や規制、金融機関の方針も金利設定に関与する要素です。金融庁や金融機関の公式ウェブサイト、金融業界の調査レポートから金利設定に関する情報を得ることができます。