投稿

資金調達ファクタリングの窓口vistia

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

なぜ目的ごとに返済計画を立てる必要があるのか?

1. 借り入れの目的に応じた返済計画の立案が重要

返済計画を立てることは、借り入れの目的に応じて資金の使途を最適化するために重要です。
借り入れの目的によって、必要な資金の額や返済期間が異なることがあります。
返済計画を立てることで、借入金の返済に必要な金額や期間を把握し、返済計画の遂行性を高めることができます。

2. 返済計画の策定によって安定した資金繰りを実現

返済計画は、事業や個人の資金繰りを安定させるために不可欠です。
適切な返済計画を策定することにより、毎月の返済額や返済期間を確保することができます。
これにより、返済能力を評価する財務計画を立てることができ、資金不足や返済遅延などのリスクを最小限に抑えることができます。

3. 返済計画の策定により借金リスクを軽減

返済計画をしっかりと策定することは、借金リスクを軽減するために重要です。
返済計画を立てることで、借入金の返済を遅延させるリスクを減らすことができます。
また、計画的な返済によって、利息負担を最小限に抑えることもできます。
適切な返済計画を立てることで、借金による悪影響を最小限に抑えることができます。

4. 目的ごとの返済計画で資金活用の効率化を図る

目的ごとに返済計画を立てることで、資金活用の効率化を図ることができます。
借入金の返済に必要な金額と返済期間を事前に計画することで、余計な利息負担を防ぎ、返済によるキャッシュフローの制約を最小限に抑えることができます。
返済計画を通じて、借り入れの目的をより効果的に達成するための資金活用を実現しましょう。

目的ごとに返済計画を立てる利点は何ですか?

目的ごとに返済計画を立てる利点は何ですか?

1. 借り入れ金の返済期間を明確にすることができる

目的ごとに返済計画を立てることにより、借り入れ金の返済期間を明確にすることができます。
返済期間が明確になることで、借り入れ金を適切に返済する目標を定めることができます。
このように明確な返済期間を持つことで、借り入れ金の返済スケジュールを効果的に管理することができます。

根拠:返済期間を定めることにより、借り入れ金を返済するための目標を設定することができます。
目標が明確になることで、返済計画をスムーズに進めることができます。

2. 返済の負担を分散させることができる

目的ごとに返済計画を立てることにより、返済の負担を分散させることができます。
一度に全ての借り入れ金を返済するのではなく、目的ごとに分けて返済することで、負担を軽減させることができます。
また、目的ごとに返済計画を立てることで、返済期間を長くすることができ、月々の返済額を抑えることができます。

根拠:返済の負担を分散させることで、経済的な負担を軽減させることができます。
また、返済期間を長くすることで、月々の返済額を低く抑えることができます。

3. 融資条件の改善を促すことができる

目的ごとに返済計画を立てることにより、融資条件の改善を促すことができます。
返済計画を立てていることを証明することで、金融機関からの信用度が向上し、より良い融資条件を得ることができる場合があります。
また、返済計画を実行することで、信用度が向上し、将来的なビジネスの成長にも影響を与えることができます。

根拠:融資条件は、返済計画や信用度などによって影響を受けます。
返済計画を立てることで、金融機関からの信用度が向上し、より良い融資条件を得ることができる場合があります。

4. 返済計画の見直しや調整が容易になる

目的ごとに返済計画を立てることにより、返済計画の見直しや調整が容易になります。
目的ごとに分けられた返済計画は、状況の変化や予期せぬ出来事に対応するために柔軟に調整することができます。
また、返済計画の見直しや調整は、借り入れ金の返済の助けとなるだけでなく、将来的な借り入れに関する意識を高めることもできます。

根拠:返済計画は、状況に応じて見直しや調整が必要です。
目的ごとに分けられた返済計画は、状況の変化に対応する柔軟性を持っています。

  • 借り入れ金の返済期間を明確にすることができる
  • 返済の負担を分散させることができる
  • 融資条件の改善を促すことができる
  • 返済計画の見直しや調整が容易になる

返済計画を立てる際に考慮すべき目的は何ですか?

返済計画を立てる際に考慮すべき目的は何ですか?

1. 返済の計画を立てる目的

返済計画を立てる最も重要な目的は、借り入れた資金を返済するための具体的な計画を立てることです。
これには返済金額や期間、返済スケジュールなどの要素を考慮する必要があります。
返済計画は返済能力を見極めるためのものであり、返済計画がない場合は返済の遅延やデフォルトのリスクが高まる可能性があります。

2. 財務の健全性を確保する目的

返済計画を立てる際には、財務の健全性を確保するために十分な返済能力を持つことが重要です。
返済計画は、収入や支出、負債のバランスを考慮し、財務状況を適切に管理するための手段となります。
返済計画を立てる目的は、負債の増加や財務の悪化を防ぐことです。

3. リスク管理の目的

返済計画を立てる際には、リスク管理の観点からも考慮する必要があります。
返済計画を立てることで、将来のキャッシュフローの予測やリスクの評価が可能となります。
これにより、返済を確実に行えるかどうかを事前に評価し、返済リスクを把握することができます。
返済計画は資金調達のリスクを最小限に抑えるための有効な手段となります。

4. 信用の構築と維持の目的

返済計画は、信用の構築と維持にも重要な役割を果たします。
返済計画の遵守は、信用力や信頼性を高める要素となります。
返済計画を立て、それに従って返済を行うことで、信用情報機関や金融機関は個人や企業の信用を評価する材料となります。
返済計画を立てる目的は、将来の借り入れや取引において信用を構築し、より有利な条件で資金を調達するためです。

5. 資金計画の策定と達成の目的

返済計画は、資金計画の策定とその達成を目指すための手段です。
資金計画は将来の資金需要や負債の返済に備えて必要な資金を計画的に調達するために行われます。
返済計画は、資金計画の一環として返済期間や金額を計画し、予算を立てるための貴重な情報となります。
返済計画の目的は、資金計画を達成し、持続可能な財務状態を確保することです。

返済計画を立てるために必要な手順はありますか?
返済計画を立てるために必要な手順は次の通りです:

1. 借入額と返済期間の確定

最初に、借入額と返済期間を確定します。
借入額は、資金調達の目的や企業のニーズに基づいて適切に決定する必要があります。
返済期間は、借入額と企業の収益力を考慮して適切に設定する必要があります。

2. 利息計算

返済計画を作成するには、利息計算が重要です。
利息は、借入額と返済期間に基づいて計算されます。
利息の計算方法には、単利と複利の2つの方法があります。
単利は元本に対して一度だけ利息を計算し、複利は元本と過去の利息に対して計算します。
利息計算には、利率や返済スケジュールに基づいて正確な数字を使用する必要があります。

3. 返済スケジュールの作成

返済スケジュールは、借入額、返済期間、利息率に基づいて作成されます。
返済スケジュールには、毎月の返済額、元本返済額、利息返済額などが含まれます。
このスケジュールに基づいて、返済計画を立てることができます。

4. 返済資金の確保

返済計画を実行するためには、返済資金を確保する必要があります。
企業は、収益やキャッシュフローの改善、追加の資金調達、経費の削減などの方法で返済資金を確保することができます。
返済資金の確保は、返済計画の成功に不可欠です。

5. 返済計画のモニタリングと調整

返済計画を立てた後も、定期的にモニタリングし、必要に応じて調整することが重要です。
経済状況や事業の状態が変化する場合、返済計画を見直し、適切な調整を行う必要があります。
また、返済計画の進捗状況を適切に管理するためのシステムやツールの導入も役立ちます。

以上が、返済計画を立てるために必要な手順です。
これらの手順を適切に実施することで、返済計画を成功させることができます。

目的ごとの返済計画を立てる際に注意すべきポイントは何ですか?

目的ごとの返済計画を立てる際に注意すべきポイント

1. 目的を明確にする

返済計画を立てる最初のポイントは、資金の利用目的を明確にすることです。
例えば、事業拡大のための新規投資や設備購入、借金の返済など、目的によって返済計画は異なる場合があります。
目的を明確にすることで、必要な資金量や返済期間を正確に計算できます。

2. 返済能力を評価する

返済計画を立てる際には、返済能力を評価することが重要です。
返済能力は、収益性やキャッシュフロー、保有資産などを総合的に考慮して判断します。
負債の返済には収益が必要ですので、返済能力を正確に評価することで、適切な返済計画を立てることが可能です。

3. 返済期間を決定する

目的ごとの返済計画では、返済期間を決定することも重要です。
返済期間は、借入金額や返済能力、利子負担などを考慮して決めるべきです。
短期間での返済を選ぶと返済負担が大きくなる可能性がありますが、長期間にすると利子負担が増える可能性があります。
適切な返済期間を設定することで、借入金の返済を効率的に行うことができます。

4. 返済方法を選択する

目的ごとの返済計画では、適切な返済方法を選択することも重要です。
主な返済方法には、元本均等返済、元利均等返済、一括返済などがあります。
目的や返済能力に合わせて返済方法を選び、返済計画を立てることが重要です。

5. 返済計画の修正と柔軟性

返済計画は一度立てたからといって固定的になるものではありません。
経済状況や事業の状況によって変化がある場合は、返済計画を修正する必要があります。
また、柔軟性も重要です。
返済計画は予測した償還スケジュールですが、予期せぬ出来事が起こる可能性もあります。
その場合には、返済計画を柔軟に調整することが重要です。

まとめ

目的ごとに返済計画を立てる利点は、借り入れ金の返済期間を明確にすることができることです。